こんにちはタナヤスです。
今回は2021年12月末日時点の資産額を公開します。また、2022年の投資方針についても記載してます。
節約や株式投資による効率的な資産運用により、以下の資金を獲得していきたいと思ってます。
子供の教育資金・住宅ローンの返済資金・早期リタイア資金
以上の3つは、FIREを目指す子持ち家庭や住宅購入済家庭の共通の悩みだと思います。
そんな私も大変頭を悩ませております。（笑）
私の資産額と2022年の投資方針をご覧いただき、皆様の資産運用の一助になれば幸いです。
プロフィール
- 年齢：40歳代
- 勤務先：プライム上場 メーカー(名前を聞いてもほとんどの方は知りません）
- 学歴：地方国立大学卒業
- 転職：1回
- 住まい：福岡県
- 家族：嫁、息子2人(小学生、幼児)の4人家族
2021年12月末日 資産額は？
| 11月末日 | 12月末日 | |
| 預金・現金 | 893,160円 | 1,631,663円 |
| 株式現物 | 2,003,197円 | 2,200,543円 |
| 株式信用 | 350,342円 | 93,995円 |
| 投資信託 | 1,056,919円 | 1,265,063円 |
| ポイント | 1,026円 | 1,053円 |
| 合計 | 4,304,644円 | 5,192,317円 |
資産額がついに500万を超えました。
先月と比べて、大幅に資産が増えた理由は冬のボーナス、コロナ給付金（子供2人分 20万円）です。
しかし、ボーナス払いのローンが、1月に口座から16万5千円引き落としされます。
コロナ給付金は子供の学習机、2段ベッド、エアコンで全て消える予定です。
したがって、次月は500万を切ると思います。
ただし、一時的にでも資産額が500万を超えたのは非常にうれしいです。
2022年末までには、資産額700万を目指します。
2022年 投資額の予定
毎月 78,000円 ボーナス時 100,000円
合計 1,136,000円/年
上記の金額を最低ラインとして、投資していく予定です。
また、今年の配当金が5万/年程度もらえる予定なので、それも再投資していきます。
2022年の投資方針
基本的には毎月、レバナスとインデックス（S&P500・VTIなど）の投資信託を購入します。
ボーナス時は、スポット的に米国の高配当ETFと高配当銘柄を購入していく予定です。
全てインデックス投資にした方が効率がいいのは理解しているのですが、
配当が入ることによって、投資のモチベーション維持・暴落時の心のささえになると考えてますので、高配当投資は行っていく予定です。
また、今のところ現物株式のうち70%が日本株、30%が米国株となっているので、今年中に半々ぐらいの割合に持っていきたいと思っています。
理由は、岸田政権下で日本株を購入する気になれません。これからの増税ラッシュで日本の景気は悪くなる一方だと思います。
最後にレバナスに毎月3.8万円投資しているので、米国のGAFAMを中心としたハイパーグロース株は購入はしません。
レバナスにハイパーグロース株は全部入っていて、なおかつレバレッジをかけてるので。
以上です。
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