こんにちはタナヤスです。
今回は2022年3月末日時点の資産額を公開します。
円安効果もあり、資産額は回復傾向にあります。しかし、日本株や為替ヘッジありのレバナスは、円安効果もなく、芳しくないです。
私の資産はレバナスや日本株の割合が高いので、みなさんほど資産額の回復はありません。今後は日本株の追加購入は行わない予定です。
既婚、子持ち、住宅ローンを抱えた40代サラリーマンのリアルな資産状況を確認していただき、今後の資産運用の参考にしていただければと思います。
プロフィール
- 年齢：40歳代
- 勤務先：プライム上場 メーカー(名前を聞いてもほとんどの方は知りません）
- 学歴：地方国立大学卒業
- 転職：1回
- 住まい：福岡県
- 家族：嫁、息子2人(小学生、幼児)の4人家族
2022年3月末日の資産額は？
| 2月末日 | 3月末日 | |
| 預金・現金 | 603,713円 | 1,768,266円 |
| 株式現物 | 2,118,899円 | 2,100,665円 |
| 株式信用 | 821,957円 | 36,088円 |
| 投資信託 | 1,293,390円 | 1,617,244円 |
| ポイント | 341円 | 1,091円 |
| 合計 | 4,838,300円 | 5,523,354円 |
大きく資産が増えたのは以下の理由です。
- 住宅ローン控除等による所得税還付金 208,302円
- 入学祝いの一部（父親から） 22,000円
- 積立貯金の引き出し（マネーフォワードに紐付無分） 100,000円
- 暗号資産（ビットコイン）のマネーフォワードへの紐付開始 110,000円
合計で約44万の臨時収入や新たにマネーフォワードへの紐付開始がありました。
2月に比べて、3月の資産額は約69万円増えてますので、臨時収入等を除いた純粋な資産増加額は約25万円になります。
毎月の入金や臨時収入の影響もありましたが、資産額が大きく増えたので、正直気分はいいです。
この調子で頑張っていこうと思います。ボーナスが支給される頃には資産額は600万を超えてくると思います。私の年収とほぼ同じ金額になるので、なんだか感慨深いです。
今年中には700万を超えるのが目標です。
レバナス運用状況
私は現在、大和レバナスを毎月３万８千円購入していて、スポット的に楽天レバナスも購入してます。
4月17日現在の保有口数と評価額は以下の通りです。
| 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(NISA） | 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA①） | 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA②) | 楽天ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA) | |
| 保有数 | 24,328口 | 144,037口 | 42,056口 | 189,452口 |
| 評価額 | 77,806円 | 420,991円 | 122,921円 | 131,745円 |
| 評価損益 | -2,837円 | -99,707円 | -45,622円 | -17,555円 |
| 評価損益率 | -3.84% | -19.15% | -27.07% | -11.76% |
| 平均取得単価 | 30,394 | 36,150円 | 40,076円 | 7,881円 |
年初からのナスダックの下落もあり、全ての口座でマイナスです。また、レバナスは為替ヘッジがあるので、円安の恩恵も受けれてません。
今年はこういう状況が続くのでしょう。
あくまで長期投資で行ってますので、絶好の仕込み時期と思って、愚直に積立を行っていきます。
大和アセットマネジメント 特別レポート
4月に大和アセットマネジメントから特別レポートが出てましたので、リンクを貼っておきます。レバナス投資家にとっては、勇気をもらえる内容となってます。
簡単にまとめると
①レバナスは早期に資産形成できるため、自分の資産が市場変動の受ける期間を長期にすることができる。よって、時間分散効果を得ることができる。
②住宅ローンで家を購入するのもレバレッジを活用しているので、レバレッジ投資信託だからといって、全て危険というわけではない。各個人のリスク許容度を超えないことが大事。
レバナス投資家の方もそうじゃない方もぜひご一読ください。投資の参考になると思います。
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