こんにちはタナヤスです。
今回は2022年2月末日時点の資産額を公開します。
下落相場の影響で私の資産額も減少してます。皆さんも少なからず影響を受けていると思いますので、ご参考にしていただければと思います。
また、私のレバナス投資状況についてもご報告します。ボラティリティが激しい投資商品なので、毎月、報告します。レバナス投資のご参考にしていただければと思います。
プロフィール
- 年齢：40歳代
- 勤務先：プライム上場 メーカー(名前を聞いてもほとんどの方は知りません）
- 学歴：地方国立大学卒業
- 転職：1回
- 住まい：福岡県
- 家族：嫁、息子2人(小学生、幼児)の4人家族
2022年2月末日の資産額は？
| 1月末日 | 2月末日 | |
| 預金・現金 | 654,680円 | 603,713円 |
| 株式現物 | 2,772,715円 | 2,118,899円 |
| 株式信用 | 88,554円 | 821,957円 |
| 投資信託 | 1,190,731円 | 1,293,390円 |
| ポイント | 1,447円 | 341円 |
| 合計 | 4,708,127円 | 4,838,300円 |
2月は、投資9万、子ども手当8万の合計17万増えてないといけないのに、約14万程度の資産増加にとどまりました。
株価下落の影響が大きいです。
しかし、安く購入できるチャンスだと思って愚直に積立をしていきたいと思います。また、臨時収入等があれば買い増しをしていきたいと思います。
今回の下落については、S&P500に関しては最高値から-13％程度の下落ですので、今後もこの程度の下落は年に1回は必ずあるでしょう。
さらに、2022年はFRBによる利上げが複数回実施される予定なので、市場の予想よりも早い利上げペースもしくは利上げ幅になれば、年内にこの程度の下落はまた発生すると思います。
長期的にみれば、S&P500は上昇と下落を繰り返しながら、最高値を更新してきました。今後もそれは続くと私は信じてます。
信じているからこそ、インデックス投資をしているのです。
レバナス投資状況
私は現在、大和レバナスを毎月３万８千円購入していて、スポット的に楽天レバナスも購入してます。
3月25日現在の保有口数と評価額は以下の通りです。
| 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(NISA） | 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA①） | 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA②) | 楽天ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA) | |
| 保有数 | 23,435口 | 142,377口 | 42,056口 | 152,163口 |
| 評価額 | 77,806円 | 472,706円 | 139,630円 | 120,315円 |
| 評価損益 | 6,864円 | -42,712円 | -28,913円 | -985円 |
| 評価損益率 | 9.68% | -8.29% | -17.15% | -0.81% |
「一昨年から積立している一般NISAの大和レバナスの評価額」はプラスですが、「昨年から積立しているジュニアNISAの大和レバナス」はマイナスです。
今月は、日本株を売却したお金で楽天レバナスを買い増しました。
引き続き、愚直に積立を継続していきます。
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