こんにちはタナヤスです。
今回は2022年12月末日時点の資産額を公開します。
40代サラリーマンのリアルな資産額を見ていただき、皆様の資産運用の一助になれば幸いです。
2022年は株式投資にとってもは厳しい一年でした。でも投資方針は変わりません。
インデックス投資とレバナス投資と高配当株投資のハイブリット戦略は継続していきます。
プロフィール
- 年齢：40歳代
- 勤務先：プライム上場 メーカー(名前を聞いてもほとんどの方は知りません）
- 学歴：地方国立大学卒業
- 転職：1回
- 住まい：福岡県
- 家族：嫁、息子2人(小学生、幼児)の4人家族
2022年12月末日 資産額は？
| 2021年12月末 | 2022年12月末 | |
| 預金・現金 | 1,631,663円 | 1,287,424円 |
| 株式現物 | 2,200,543円 | 2,409,601円 |
| 株式信用 | 93,995円 | 148,083円 |
| 投資信託 | 1,265,063円 | 2,247,359円 |
| ポイント | 1,053円 | 3,632円 |
| 合計 | 5,192,317円 | 6,096,099円 |
2022年12月末日の資産額は6,096,099円でした。増加金額は903,782円でした。
今年の投資額は180万程度でした。しかし、米国の利上げに伴う株式市場の低迷、さらにレバナスの投資割合が多いので、ナスダック市場の下落をもろに食らってしまい、投資額の半分程度しか資産は増えませんでした。
2022年12月末日の目標資産額は700万でしたが、未達成となりました。
2023年の目標資産額は市場の回復を信じて、900万としたいと思います。ちなみに、当初目標は1000万でした。
レバナス投資については、私はナスダック将来性を信じてますし、レバレッジをかけることは、低減などのリスクよりも株価上昇によるメリットの方が多いと思いますので、継続していきます。
2023年の投資方針
毎月 92,000円 ボーナス時 100,000円
合計 1,304,000円/年
上記の金額を最低ラインとして、投資していく予定です。
また、現在利用している一般NISAは新NISAへ引き継げないので、戦略としては、ジュニアNISA×2人分の160万円の投資枠へ優先的に入金していきたいと思ってます。
レバナス運用状況
| 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(NISA） | 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA①） | 大和ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA②) | 楽天ﾚﾊﾞﾅｽ(ｼﾞｭﾆｱNISA) | |
| 保有数 | 44,379口 | 355,269口 | 66,583口 | 594,163口 |
| 平均取得単価 | 25,562円 | 26,873円 | 32,823円 | 6,148円 |
| 基準価額 | 18,659円 | 18,659円 | 18,659円 | 4,427円 |
| 評価額 | 83,152円 | 662,896円 | 124,237円 | 263,036円 |
| 評価損益 | -30,289円 | -291,822円 | -94,306円 | -102,227円 |
| 評価損益率 | -26.70% | -30.57% | -43.15% | -27.99% |
1月25日現在のレバナス運用上状況は上記の通りです。
年初からの株価上昇で評価損は減少しましたが、まだ合計50万以上の損失があります。
愚直に積立投資を行っていくしかないですね。
以上です。
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