2023年一般NISA投資方針と2022年 配当金実績

こんにちはタナヤスです。

今回は2022年の配当金実績を公開します。まだまだ、FIREするには程遠い金額ですが・・・。

コツコツ頑張っていきたいと思います。

また、2023年の一般NISA投資方針についても記載します。

新NISAへは現行の一般NISAはロールオーバーできないということで、私の投資方針も多少変更してます。

プロフィール

• 年齢：40歳代
• 勤務先：プライム上場　メーカー(名前を聞いてもほとんどの方は知りません）
• 学歴：地方国立大学卒業
• 転職：1回
• 住まい：福岡県
• 家族：嫁、息子2人(小学生、幼児)の4人家族

2022年の配当金実績は？

日本株から37,900円/年でした。

米国株から168.8ドル/年でした。日本円で21,900円（1ドル130円換算）

合計で59,800円でした。

まだまだ小さな金額ですが、地道に積み上げて行きたいと思います。

今年の一般NISA投資について

NISAが神改正されました。投資枠は最大360万/年、生涯投資枠は1,800万になりました。

それ自体は非常に喜ばしいことですが、一般NISAから新しいNISAへはロールオーバができないようです。

当初の2階建ての新NISAはロールオーバー可能で検討されていたので、そのつもりで現行の一般NISAへ投資していました。

2023年に一般NISAで購入した商品の非課税期間は2027年末に終わります。

その後、売却してを再投資することで、新NISAに移すことは可能です。しかし、売却するタイミングで、元本割れが起きていた場合、非課税制度の恩恵を受けられない（元本割れした価格が取得価格となる）ほか、損益通算できないなどのデメリットがあります。

また、私が投資しているレバレッジ商品への投資が新NISAではできません。

以上のことから、2023年の一般NISAはレバレッジ商品を多めに投資して、5年以内に売却して,

利益確定することを狙っていこうと思います。ただし、4万/月のインデックス投資は継続して行います。

具体的な商品としては、SOXL（Direxion デイリー 半導体株 ブル 3倍 ETF）を中心に投資をしていきたいと思います。

※SOXLとは、米国株式市場に上場する半導体セクター銘柄で構成された「ICE半導体指数」に連動し、運用実績の3倍の投資成果を目指して運用されるETFです。

それでもSOXLに投資する理由は、以下の通りです。

• 中長期的に半導体需要の拡大が見込める。（2022年/6000億ドル→2030年/1兆億ドル）
• 過去のリターンが凄すぎる。直近10年のトータルリターンはS&P500が350％に対し、SOXLは3800％と桁違いです。
• 直近高値の72ドルから14ドルへ約5分の1に下落しているので、さらなる下落は考えにくい。下落したとしても限定的。

以上のことから、2023年の一般NISAはSOXL中心に投資をしていきます。

レバレッジ商品を非課税運用できる最後のチャンスですから。

みなさんは今年はどのような投資を行う予定でしょうか。ご参考になれば幸いです。以上です。